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        天弘基金:9成的人理財會焦慮,能讓80%投資者睡得著的基金只有12只?

        投資理財最怕啥?當然是虧損。事實上,約有89%的投資者在出現投資虧損時會出現情緒焦慮。不過,如果虧損幅度有限(比如10%以內)的話,超過8成的投資者是不會有明顯焦慮的。


        波動是資本市場不變的本色,對基金經理來說,常常追求買一只睡得著的股票。對投資者來說,買一只能夠睡得著的基金同樣重要。這樣的基金卻不多——按照回撤可控(最大回撤不超10%)、近5年每年正收益、年化收益超過5%等維度,從全市場基金中進行篩選,僅篩選出12只。


        全市場篩選


        這12只基金持有體驗好


        大部分人在基金出現浮虧時是會焦慮的。根據中國證券投資基金業協會在今年3月份發布的《全國公募基金投資者狀況調查報告(2019年度)》,約有89%的投資者在出現投資虧損時會出現情緒焦慮。其中,虧損少于 10%時會焦慮的投資者僅占 6.5%??梢?,如果虧損幅度有限(比如10%以內)的話,超過8成的投資者是不會有明顯焦慮的。


        來源:《全國公募基金投資者狀況調查報告(2019年度)》


        過往長期維度下,一方面最大跌幅不超10%,同時還能提供不錯的穩健回報,這樣的基金有沒有呢?最近,招商證券的一篇研報系統探討了這個問題。先來看篩選條件:


        (1)成立時間早于2016年,具有5年以上的可驗證投資業績;


        (2)2016年以來不同年份(含2021年)均實現正收益,區間年化收益率超過5%;


        (3)2016年以來不同年份(含2021年)最大回撤不超過-10%。


        根據以上篩選標準,僅篩選出42只績優固收+基金??梢?,市場上能夠讓投資者“虧損不焦慮”的基金也是很少的。


        更進一步,考慮到長期業績的穩定性。如果加入對基金經理及產品市場口碑的評價,要求產品至少具備1名基金經理管理產品時間超過3年,且曾經獲得過中證報金牛產品獎等市場廣泛認可的獎項,最終只能篩選出12只基金產品。


        在這12只基金中,天弘基金旗下共有2只產品入選,分別為天弘永利債券B(二級債基)和天弘安康頤養A(偏債混合型基金)。

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